이 기사는 2023년 05월 11일 14:30 thebell 에 표출된 기사입니다.

IBK기업은행(기은)이 해외사업에 대한 자금세탁방지(AML) 시스템 종합 진단에 나섰다. 2020년 11월 시스템을 도입한 이후 일정 수준의 운영 데이터가 축적됨에 따라 고도화 작업을 수행하는 것이다. 이를 총괄하는 준법지원인의 역할에 이목이 쏠린다.

11일 금융권에 따르면 기은은 '글로벌 AML 시스템 데이터 고도화 컨설팅' 용역을 공고했다. 앞으로 5개월간 국회 자금세탁방지시스템과 계정계시스템간 데이터 정합성을 진단해 개선안을 도출하는 게 요지다. 도쿄, 런던, 뉴욕, 홍콩 등 글로벌 9개 지점이 대상이다.

구체적으로 9곳의 해외 영업점에 구축된 'IBK Oracle OFSAA' 기반 AML 시스템 내 거래를 모니터링한다. △자금세탁 및 금융제재 위험평가 △비대면채널 식별 △상품모델·국가위험등급 지점별 방법론 제정 및 적용 △위험평가 분석 및 반영 △의심거래 경보생성 적정성 점검 △지점별 시나리오 커스터마이징 기능 설정 점검 △KYC수행 시점에 따른 데이터 유실 등을 검토한다.

기은은 "신상품 등 서비스 자금세탁위험평가 프로세스를 정비하고 AML 운영 안정성을 확보하기 위한 방안을 마련할 계획"이라고 밝혔다.

지난해 말 '2022년 사업보고서'에 따르면 기은은 2018년과 2020년 자금세탁방지 관련해 국내외 금융당국으로부터 5차례의 제재를 받았다.

2018년에는 중국유한공사에서 고객 확인 미흡과 고액거래 보고 누락 건이 확인됐다. 톈진인민은행은 과태료 부과 조치를 내렸다. 2020년에는 미국연방검찰과 뉴욕주 금융청으로부터 자금세탁방지 의무를 위반했다고 제재를 받았다. 두 건 합계 8600만달러의 금전적 제재를 받았다.

이와 관련해 지난달 국회 정무위원회 소속 국민의힘 윤주경 의원실에 따르면 기은 2018년~2023년 5년간 7건의 해외 금융당국 징계 중 4건이 자금세탕방지 업무 미흡이었다. 윤 의원실은 기은의 과태료 납부액만 1000억원대에 달한다고 밝혔다.

기은은 2020년 11월 글로벌 자금세탁방지 시스템을 구축한 바 있다. 기은 내에서 자금세탁방지 업무는 준법감시인 소관이다. 내부통제 시스템을 총괄하는 준법지원인은 △준법지원부 △내부통제총괄부 △자금세탁방지부 등 세 개의 지원 부서를 두고 있다.

그 중에서도 자금세탁방지부의 규모가 가장 크다. 소속 직원 수는 42명으로 준법지원부 26명, 내부통제총괄부 14명을 크게 웃돈다. 자금세탁방지부는 의심추정거래나 고액현금거래에 대한 자금세탁 위험을 점검하는 게 주된 업무다. 금융 상품이나 서비스 등에 대한 자금세탁 위험을 사전에 점검하는 것 역시 중요하다.

기은의 준법지원인은 전병성 부행장이다. 집행간부급으로 부행장 직급에 해당한다. 2021년 7월 준법지원인에 선임됐고 올해 7월 14일 임기가 만료될 예정이다. 전 부행장은 검사부 수석검사역 출신이다. 2014년부터 3년간 해당 직위를 수행했다.

2017년에는 인사부장에 선임됐다. 2020년 7월 경동강원지역본부장, 2021년 1월 디지털그룹장을 역임했다. 2021년 6월 정기 임원 인사에서 부행장으로 승진하며 준법지원인에 올랐다.