이 기사는 2021년 10월 26일 15:24 thebell 에 표출된 기사입니다.

신한금융그룹이 사모펀드 손실 관련 추가 비용을 인식했다고 밝혔다. 고객의 신뢰 회복을 위해 소비자 보호 체계를 강화하는 움직임의 연장선이다. 4분기에도 추가적인 재무적 영향이 나타날 순 있지만 시장 컨센서스 수준의 이익을 달성하는 데는 무리가 없다고 보고 있다.

26일 열린 '신한금융지주 2021년 3분기 경영실적' 컨퍼런스 콜에서 노용훈 신한지주 그룹 재무부문 부사장(CFO)은 "작년 라임 사태로 인해 신한금융그룹에 신뢰를 보내주신 분들께 실망을 안겨드려 죄송하다"며 "이를 극복하고자 고객 보호 체계를 구축하고 신뢰 회복 조치를 시행 중"이라고 말했다.

그 일환으로 3분기 들어 사모펀드 손실 관련 추가 비용을 인식했다고 밝혔다. 신한금융투자가 일부 상품에 대해 829억원 가량을 영업외비용으로 인식했다.

허영택 신한지주 그룹 경영관리부문 부사장(CMO)은 "우선 투자상품 손실로 심려를 끼쳐드려 죄송하다"며 "금년 8월에 지주 이사회에서 그룹사들에 고객 보호에 대해 적극적으로 대응해달라는 권고가 있었다"고 설명했다.

신한금투에서는 총 9개 투자상품에 대해 사적 보상 및 화해를 진행했다. 허 부사장은 "물론 투자자들이 얼마나 수용하느냐에 따라 손실금액은 달라질 수 있겠지만 과거 유사한 사례를 참고해 손실금액을 인식했다"며 "그룹사에서도 올해 이후 불확실성을 제거하려는 의지가 반영됐다"고 말했다.


물론 여전히 1조원 규모 환매 중단 사태를 빚은 젠투(Gen2) 펀드 등 불완전판매 관련 이슈는 남아있다. 젠투 측은 올해 7월 연장한 만기가 도래하자 환매 중단 기간을 내년 7월 2일로 다시 연장한다고 통보했다. 상환 기일이 연기됐으나 고객 보호 차원에서 유동성을 공급한다는 의미로 신한금투는 젠투 펀드로 피해를 입은 투자자들에게 가지급금 형태로 원금 40%를 미리 지급하기로 했다.

허 CMO는 "올 4분기에도 불확실성을 제거하는 취지에서 추가적인 손실 인식이 있을 순 있다"며 "재무적으로 일부 인식을 해도 전체 금액은 전년과 비교해 크지 않으리라 예상하고 연간 실적도 시장 컨센서스와 크게 벗어나지 않을 것으로 본다"고 밝혔다.

그럼에도 신한금융은 전반적으로 견조한 실적을 시현했다. 올 3분기 그룹의 누적 순이익은 3조5594억원을 달성했다. 1년 전 같은 기간 대비 20.7% 성장한 수치다. 3분기만 놓고 보면 1조1157억원으로 직전 분기보다 10.9% 줄었으나 영업외비용을 제외하면 경상이익 수준을 냈다는 설명이다.

특히 시장의 변동성이 확대되는 가운데 다변화된 수익 구조가 빛을 발했다는 평가다. 노용훈 부사장은 "상반기에는 자본시장 부문의 이익 약진이 두드러졌다면 3분기에는 은행 등 선별적 자산성장 영향이 컸다"며 "이자와 비이자 부문 모두 확고한 성장세를 보이는 가운데 건전성이 매우 양호하게 관리된 결과"라고 밝혔다.

신한금융의 3분기 누적 자기자본이익률(ROE)은 11%로 3분기 기준 5년 연속 두 자릿수를 기록했다. 지속 가능한 이익을 낼 수 있는 펀더멘털을 입증했다는 평가다.

양호한 수익성에 힘입어 신한지주는 지난 분기부터 시행한 분기 배당을 이번 분기에도 실시하기로 했다. 코로나19 상황이 지속되고 스태그플레이션까지 우려되는 환경 등을 두루 감안해 주당 260원을 지급할 예정이다. 전 분기 주당 300원과 비교해 소폭 감소한 수치다.
향후 4분기 결산 이사회에서 연간 손익을 확정한 후 최종 배당성향을 결정하겠다는 구상이다. 중장기적으로는 배당성향을 30%선까지 올릴 계획을 갖고 있다고 밝혔다.

아울러 자사주 활용 정책도 조만간 발표하겠다는 입장이다. 노 CFO는 "현재 자사주 보유 물량이 하나도 없어 여러 목적상 필요하다고 판단한다"며 "금액은 확정 안했지만 자사주를 취득하겠다는 계획은 분명 갖고 있고 조만간 이사회를 통해 결정할 부분"이라고 설명했다.