금감원 운영 '신외환전산망', 이상 거래 못 걸렀다 국내 외환거래 실시간 모니터링 후 분석 자료 공유
고설봉 기자공개 2022-07-21 08:15:50
이 기사는 2022년 07월 20일 15:45 thebell 에 표출된 기사입니다.
신한은행과 우리은행에서 발생한 대규모 이상 외환거래로 금융감독원 검사가 진행중인 가운데 신외환전산망이 제대로 활용되지 못하고 있다는 지적이 나온다. 한국은행이 모니터링하고 금융감독원 등이 이용하는 해당 시스템에서 사전에 의심거래를 포착할 수 있었던 것 아니냐는 주장이다.20일 금융권에 따르면 금감원은 최근 신한은행과 우리은행에 대해 대규모 외환 거래를 둘러싼 검사를 진행 중이다. 불법이 의심되는 대규모 자금을 해외로 송금하는 과정에서 해당 은행의 과실이 있었는지 여부를 들여다 보고 있다.
신한은행은 약 1조원, 우리은행은 약 8000억원 규모의 자금을 해외로 송금하는 창구 역할을 했다. 무역업체가 무역대금을 이유로 송금을 의뢰한 건인데 금감원은 각 은행 영업점이 외환거래 과정에서 자금세탁방지법과 외국환거래법에서 정한 프로세스를 잘 지켰는지 여부에 초점을 맞춰 검사를 진행 중이다. 향후 그 결과에 따라 은행들에 징계가 내려질 가능성도 있다.
이런 가운데 최근 신외환전산망 자료를 이용하고 있는 금감원과 금융정보분석원 등이 적기에 이상 징후를 감지할 수 있었던 것 아니냐는 지적이 나온다. 신외환전산망이 국내에서 발생하는 거의 모든 외환거래를 실시간 모니터링 하고있는 만큼 의심되는 자금의 흐름을 잡아낼 수 있었다는 주장이다.
신외환전산망은 외화자금의 흐름을 실시간 모니터링할 수 있게 설계됐다. 이를 통해 시스템적 리스크 분석과 외환부문 핵심지표의 종합적 모니터링이 가능하다. 또 외화자금의 급격한 유출입 현황파악 등도 주된 기능이다.
신외환전산망은 한국은행이 운영하고, 그 자료를 금감원과 금융분석원 등 9개 기관에 거의 동시에 제공한다. 한국은행에서 모니터링한 자료를 기초로 관련 기관의 성격에 맞춰 자금 흐름 들을 살펴볼 수 있는 구조다.
이번 시중은행 여러곳에서 동시다발적으로 발생한 이상 외환거래에 대해선 신외환전산망은 제대로 활용되지 못했다. 금감원은 한은에서 제공한 자료를 가지고 있었지만 필요한 자료 외에 다른 자료들에 대한 분석은 제대로 이뤄지지 않았다.
한국은행 관계자는 “외환거래 이상징후 등은 금융정보분석원과 금융감독원 등에서 분석하는 것으로 한은은 신외환전산망 통해서 자료를 제공하는 역할을 한다”며 “거래가 이뤄진 다음에 그 자료가 들어오는 것으로 어떤 자금을 어떤 사유로 송금하는 지는 금융기관 창구에서 확인해야 한다”고 말했다.
금감원 관계자는 “외한전산망을 통해서 거래 통계를 받기는 하는데, 최근 검사가 진행 중인 해외송금 건하고는 연결하기가 어렵다”며 “외환전산망 자체는 한은에서 관리하는 것으로 금감원에선 해외 익스포저 분석, 사업거래 등 기초적인 관점에서 금융회사들의 외화유동성 등을 분석할 때 활용한다”고 밝혔다.
< 저작권자 ⓒ 자본시장 미디어 'thebell', 무단 전재, 재배포 및 AI학습 이용 금지 >
best clicks
최신뉴스 in 전체기사
-
- [모태 2024 1차 정시출자]키움인베·위벤처스, 스케일업·중견도약 GP 확정
- [SK그룹 리밸런싱 스토리]그린 밸류체인 '각개전투', 철수와 유지 사이
- [기후테크 스타트업 돋보기]'폐기물 로봇' 에이트테크, IPO 나선다…주관사 KB증권
- [대성창투는 지금]모태·성장금융 잇단 GP 반납, '주홍글씨' 여파는
- [코스닥 주총 돋보기]파두, 신규 데이터센터 2곳 확보 '사정권'
- [코스닥 주총 돋보기]파두 "유증 당분간 없다"…흑자전환 '총력'
- 앱솔루트운용, 부산신항펀드 4년째 환매 지연 '어쩌나'
- 타이거운용, 목표달성형 펀드 청산 릴레이
- 한투운용, 'MyFolio'로 고객 기반 확대 잰걸음
- 패스트파이브, 자산운용업 진출 2년만에 '백기'
고설봉 기자의 다른 기사 보기
-
- [ELS 배상 후폭풍]NH농협, 은행권 최고 '배상비율' 나올까…부담감 높아져
- [보험사 IFRS17 조기도입 명암]삼성생명, 새 회계기준에도 펀더멘털 굳건히 지켰다
- 금융사 KPI '검사와 검열 사이'
- [금융사 KPI 점검/KB국민은행]잘 갖춰진 KB금융 포트폴리오 활용 계열사 협업 확대
- 산업은행, 태영건설 구조조정팀 업무 재조정
- [ELS 배상 후폭풍]하나은행, 자율배상 발표 임박… 발빠르게 리스크 최소화
- [ELS 배상 후폭풍]신한은행, 이사회 논의 시작…배상안 수용할까
- [ELS 배상 후폭풍]우리은행, 선언적 배상안 발표 '명분·실리' 모두 챙겼다
- [보험사 IFRS17 조기도입 명암]삼성생명, 매 분기 킥스비율 저하 원인은
- [금융사 KPI 점검/ KB국민은행]'홍콩 ELS' 부실 여파…'ELS·ELF' 사실상 판매중단