이 기사는 2014년 07월 15일 14:42 thebell 에 표출된 기사입니다.

KB국민은행은 국내 증시가 박스권 장세에서 벗어날 것으로 보고 3분기 들어 대형·성장주 펀드에 주목했다. 같은 성격의 대형주 펀드중에서도 상반기 수익률이 조금이라도 나은 펀드를 추천상품으로 편입시켰다. 가치배당 펀드는 KB자산운용이 최근 설정한 펀드를 라인업에 추가했다. '스토리금융'의 대표상품 격이었던 스토리예·적금 등은 제외하고, 축구꿈나무예금과 통일기원적금을 전면에 내세웠다.

국민은행은 3분기 추천상품으로 전분기에 추천했던 KB그로스포커스증권자투자신탁(주식)을 제외하고 트러스톤 제갈공명 증권투자신탁(주식)을 편입시켰다. 두 상품 모두 대형주펀드라는 점에서 성격이 같지만 최근 6개월 수익률이 교체와 편입을 결정짓는 변수였던 것으로 해석된다. KB그로스포커스의 3개월, 6개월 수익률이 각각 -0.97%, 4.38%인 반면, 트러스톤 제갈공명은 같은 기간 2.88%, 5.41%로 보다 양호한 수익률을 기록했다.

국민은행은 두 펀드 모두 기업의 성장성에 무게중심을 두고 투자하는 성장형 펀드지만 하반기 대형주 장세에 대비해 트러스톤 제갈공명이 보다 유리하다고 판단했다. KB그로스포커스의 경우 단기적인 주가등락보다는 지속가능한 우량주에 장기투자한다는 점이 특징이다. 트러스톤 제갈공명은 포트폴리오 교체가 보다 유연하고, 상대적으로 고위험, 고수익을 원하는 투자자에게 적합해 상승장에서 더욱 큰 수익을 올릴 수 있을 것이라는 기대가 크다.


한국밸류자산운용이 소득공제 장기펀드의 간판상품으로 내건 한국밸류10년투자 증권투자신탁1호(채권혼합)는 국민은행 3분기 추천대상에서 빠졌다. 대신 KB자산운용이 지난 3월 설정한 KB가치배당40증권자투자신탁(채권혼합)이 편입됐다.

국채·지방채·특수채 등에 장기 투자하는 KB스타 막강국공채와 저평가 주식 중 배당수익률이 우수한 가치배당주에 투자하는 KB마이플랜 배당주식펀드를 모펀드로 삼고 있다. KB가치배당40 설정액은 5월 4억 원, 6월 10억 원, 7월 17억 원 등으로 설정 규모가 늘어나고 있다.

KB코리아롱숏증권자투자신탁(주식혼합)과 슈로더글로벌멀티에셋인컴 증권투자신탁(채권혼합)은 2분기에 이어 3분기 추천펀드에도 이름을 올렸다. 롱숏펀드가 전반적으로 수익률 정체와 2개월 연속 환매로 고전중인데도 KB코리아롱숏은 6개월 수익률이 5.01%로 상대적으로 양호했다는 점이 고려됐다. 설정액도 지난 2월 20억 원에서 6월 370억 원, 7월 467억 원으로 올해 들어 꾸준히 늘어나고 있다.

국민은행은 선진국 경제가 미국을 중심으로 회복될 것이라는 전망을 바탕으로 미국 우량 회사채와 고배당 주식, 리츠 등의 편입비중이 높은 멀티에셋펀드를 추천 대상에서 빼놓지 않았다. 지난 분기에 이어 슈로더글로벌 멀티에셋펀드가 추천대상으로 이름을 올렸다. 슈로더글로벌멀티에셋도 글로벌 배당주와 미국 우량 회사채 등에 투자해 이자수익과 배당수익을 얻는데 집중하는 펀드다.

'고객 성공스토리를 함께 만들어간다'는 경영철학을 바탕으로 출시한 KBStory통장과 KB Hi! Story예·적금을 대신해 축구꿈나무 공동구매정기예금(이하, 축구꿈나무예금),KB통일기원적금(이하, 통일적금) 등이 추천상품 대열에 합류했다. 지난해 11월 1일 국민은행 창립기념일에 맞춰 출시한 KBStory통장은 6월말 기준 5038억 원(38만 6460좌)을 기록했고, KB Hi! Story적금과 KB Hi! Story예금은 각각 1026억 원(3만 9713좌), 1조 9542억 원(6만 2996좌)을 돌파했다. 국민은행은 스토리예·적금의 수신액이 2조 원을 넘어서며 '스테디셀러(steady seller)'반열에 올랐다고 보고, 유소년 축구선수 발전 기부금과 통일지원 기부금 등을 낼 수 있는 사회공헌 상품에 초점을 맞췄다.

축구꿈나무예금은 총 3000억 원 한도로 7월 말까지 판매되며, 6개월제는 연 2.4%, 12개월제는 연 2.5%의 적용이율을 받는다. 판매기간 종료까지 판매금액이 1500억 원 이상이면 연 0.1%포인트의 금리가 추가 적용된다. 통일기원적금은 1년제 연 2.5%, 2년제 연 2.7%, 3년제 연 2.9%의 기본이율을 제공받고, 통일희망 메시지를 작성하면 연 0.1%포인트의 우대이율을 받을 수 있다.

그 밖에 방카슈랑스 추천상품에는 비과세 혜택과 함께 ELS에 투자할 수 있는 KB골든라이프ELS변액보험과 공시연금 이자율이 3.97%로 경쟁사보다 높은 수준인 흥국생명 드림즉시연금보험B1이 이름을 올렸다.

한편, 국민은행은 시장 상황에 따라 각 PB센터와 스타테이블 등 PB영업지점의 금융상품 리스트를 항시 갱신하는 방법으로 추천상품을 관리하고 있어 시황에 따라 분기 추천상품은 언제든지 변경할 수 있다.