이 기사는 2014년 03월 24일 18:01 thebell 에 표출된 기사입니다.

국내 증권업계 최고의 프라이빗뱅커(PB)로 하나대투증권 청담금융센터 소속의 이승호 차장이 선정됐다. 수익률보다는 위험을 먼저 강조하고 유행상품을 추천하지 않는 철학을 견지함으로써 고객들로부터 높은 신뢰를 얻고 있는 점이 높이 평가됐다.

이승호 하나대투증권 차장

이 차장은 대우증권 미래에셋증권 신한금융투자 우리투자증권 등에서 사내 베스트 PB로 뽑힌 강력한 경쟁자들을 만났지만, 독창성과 신뢰도 등에서 월등히 높은 점수를 받으며 증권부문 올해의 PB가 됐다.

이 차장은 지난 한해 동안 하나대투증권 PWM소속 전체 PB 중 자산증가율 1위를 기록했고, PB 5명의 평균 수익을 합친 정도의 수익을 올렸다. 또 전체 관리자산 중 법인의 비중은 20%가 채 되지 않고 개인 자산이 80% 이상에 달한다. 한때 관리자산을 늘리기 위해 법인 자산에 치중하기도 했지만 실력, 아이디어, 제안 등 진정한 PB로서의 역량을 발휘해야 하는 개인 고객에 집중하고 있다.

그에게는 몇 가지 금기 사항이 있다. △미끼상품 활용하지 않기 △기대수익률을 과대포장하지 않기 △단일상품으로 고객을 유인하지 않기 △유행상품 일색으로 깔아놓고 포트폴리오라고 하지 않기 △자신이 이해하지 못하는 상품을 권유하지 않기 △아무리 좋은 상품도 모든 사람에게 좋을 것이라는 생각을 하지 말기 등이다.

한 마디로 정직한 PB 되기라고 할 만한 그의 철칙 덕분인지, 증권사 근무 10년 동안 민원 및 소송 사례가 단 한 건도 없었다. 또 글로벌 금융위기 등의 어려운 투자환경에서도 고객유지율을 70% 이상 유지하고 있다.

지난 2010년 미국 소재 헤지펀드 대표를 직접 접촉해 한국 방문을 요청하고 상품판매를 가능하게 한 점, 사모펀드 설정을 위해 해당 펀드의 마케팅 담당 임원을 직접 만나 1차는 물론 2차 투자금 집행까지 이끌어 내 좋은 성과를 올렸던 점 역시 높게 평가됐다.

금융투자업계 A 심사위원은 "투자자의 합리적 판단을 위해 수익률보다 위험도를 강조한 점이나 시기별 유행하는 상품을 배제한 점이 인상적"이라면서 "개인 관리자산의 비중이 80%를 넘는 상황에서 소송사례가 한 건도 없었다는 것도 대단한 일"이라고 말했다. 학계에 있는 B 심사위원은 "좋은 상품이 모든 투자자에게 좋지는 않다는 등의 6가지 철칙을 정해 영업을 하는 것을 높게 평가했다"고 덧붙였다.