이 기사는 2023년 01월 26일 07:31 thebell 에 표출된 기사입니다.

농협금융지주가 에셋전략부문을 신설하며 기존 4개 부문 체제에서 5개 부문체제로 재편했다. 각 계열사가 별도로 관리해온 자산운용 분야를 농협금융이 총괄하겠다는 이석준 회장의 의지가 반영된 것으로 보인다.

이는 NH투자증권, 농협손해보험 등 주요 계열사들이 자산운용에 실패, 수익성 악화 직격탄을 맞은 것이 영향을 미친 것으로 풀이된다.

25일 금융권에 따르면 농협금융은 에셋전략부문을 신설하고 기존 부사장 4명 체제에서 5명 체제로 개편했다.

이는 지주 관점에서 계열사 간 공통된 방향성을 제시하겠다는 뜻으로 풀이된다. 계열사에 산재한 자산운용 능력을 그룹 전체로 확장해 보다 업무 효율성을 높이겠다는 취지다.
에셋전략부문은 길정섭 부사장(사진)이 맡는다. 길 부사장은 농협은행의 자금시장부문장(부행장)과 농협금융 부사장직을 겸직한다.

그는 농협 내에서 자산운용에 특화된 경력을 갖추고 있다. 1965년생인 길 부사장은 서울 명지고와 연세대 사학과를 졸업하고 1990년 농협에 입사했다. 그는 국제부 과장을 시작으로 2008년에는 금융기획부 팀장을 맡았다. 2012년 신경분리로 농협은행이 출범하자, 농협은행에서 재무관리부 팀장과 미래전략부 팀장 등 은행의 핵심사업을 두루 경험했다. 지난해에는 농협은행의 기업투자금융부문 부행장을 맡았다.


에셋전략부문 신설은 지난해 부동산과 주식시장의 불황에 주요 계열사들이 효율적으로 대처하지 못했다는 평가 때문으로 보인다.

실제 농협금융의 자산운용 실적은 비이자이익을 중심으로 고전을 면치 못했다. 지난해 증시와 채권시장이 냉각에 대처하지 못했다는 평가다. 농협금융의 3분기 누적 비이자이익은 전년 동기(1조5331억원)보다 50.1% 줄어든 7592억원에 불과했다. 특히, 3분기 중 비이자이익은 1343억원에 불과해 전분기보다 56.8%(3110억원) 급감했다. 수수료이익과 유가증권 및 외환파생 이익은 각각 전년 동기 대비 22%, 54.7% 줄었다.

계열사별로 보면 같은 기간 농협은행의 수수료이익은 전년 동기 대비 7.6%(429억원) 감소한 5196억원이었다. 여신 및 외환(7%↓)과 신탁(19.9%↓), 대행업무(16.9%↓) 등 수수료수익 대부분 지표가 전년 대비 악화됐다. 환율 상승과 주식시장 불황으로 유가증권 및 외환파생 수익 역시 2551억원에서 1536억원으로 39.8% 급락했다.

이는 경쟁은행들의 수수료이익이 수수료이익 감소폭을 최소화한 것과 대조적이다. 기간 신한은행과 우리은행의 수수료이익은 각각 7262억원(1.0%↓), 7001억원(2.7%↓)을 기록했다. 하나은행은 4601억원으로 전년 대비 7.6% 증가했다.

NH투자증권 역시 채권시장의 불확실성이 확대와 부동산PF 익스포저 불안에 순익이 급격히 감소했다. NH투자증권의 지난해 3분기 누적 당기순이익은 전년 동기 대비 68.5% 감소한 2338억원을 기록했다. IB 수수료 및 관련 이자수익, 자산평가손익이 직전 분기 대비 평균 40%가량 감소했다. 그 결과 총 영업수익(3조7245억원)도 3000억원 가까이 줄었다.

농협손보도 지난해 누적 순이익이 831억원에 그쳐 전년 동기 대비 5.1%(45억원) 감소했다. 3분기 중 순이익은 72.2% 급감했다. 농협캐피탈의 3분기 누적 당기순이익은 865억원으로 전년 동기(908억원) 대비 4.74% 감소했다. 2021년 건전성 악화 기저효과를 낸 농협생명을 제외하면 대부분의 계열사에서 자산운용 리스크 헷지에 실패했다.

이 밖에 농협금융은 ESG추진국 명칭을 ESG전략국으로 바꿨다. 농협금융은 지난해 기존 ESG 전담 조직인 ESG추진팀을 국으로 격상했다. 이번 명칭 변경은 ESG 실천을 위한 전략 구축을 핵심 사업으로 하겠다는 뜻으로 풀이된다. ESG전략국은 ESG 경영 협의체인 '사회가치 및 녹색금융 협의회' 운영과 함께 △자산포트폴리오 탄소배출량 측정·감축목표 수립 △탄소중립 달성 전략 마련 △기후리스크 관리체계 구축 등을 수행할 예정이다.

나머지 4개 부문은 경영기획(김익수)과 리스크관리(강신노), 디지털금융(강태영), 글로벌사업(김용기) 등이다. 김익수 부사장을 제외하면 모두 농협은행 부행장과 겸직한다.

금융권 관계자는 "농협금융의 경우 과거부터 각 계열사가 자체적으로 자산운용을 진행해왔지만, 그 결과 주식·부동산 시장 불황에 적절히 대처하지 못했다는 평가를 받았다"며 "에셋전략부문을 통해 자산운용의 효율성과 수익성 및 건전성 부문을 지주 차원에서 들여다보고 계열사끼리의 자산운용 시너지를 점검하겠다는 의지로 보인다"고 말했다.