이 기사는 2013년 08월 05일 18:58 thebell 에 표출된 기사입니다.

미래에셋생명은 1월 '진심의 차이'라는 변액보험 상품을 출시해 인기를 끌었다. 이 상품의 해외채권펀드 라인업 경쟁력 등은 미래에셋생명을 다른 보험사와 구분 지었다. '투자상품에 강한 보험사'란 이미지는 미래에셋생명 은퇴설계센터(이하 은퇴설계센터)에도 반영됐다.

8개 분야의 서비스 중 삼성역 지점에서 인기 높은 서비스는 투자상담, 세금상담이다. 주 고객이 개인사업자, 중소기업 오너 등인 점을 생각해보면 자연스러운 일이다. 의사, 변호사, 세무사 등 전문직 종사자도 상당수다.

삼성역 지점에는 특히 40~50대 고객이 많다. '안전'과 '수익률' 두 마리 토끼를 잡으려는 중위험 중수익 투자자들이다. 안정적 보장이라는 상품 특성상 보험 하나로는 이들 고객의 눈높이를 맞출 수 없다.

다행히 은퇴설계센터의 강점은 투자영역이다. 국내 운용상품도 있지만, 특히 해외 유수의 운용사가 관리하는 상품 라인업이 다양하다. 삼성역 지점에서 관리하는 펀드 수탁고 규모는 450억~500억 원 상당이다. 종류별로는 주식형 상품 60%, 채권형 상품이 40% 가량을 차지한다.

보험과 펀드뿐 아니다. 신탁, 퇴직연금, 부동산 등 다양한 금융상품에 대한 상담과 취급이 가능하다. 미래에셋생명은 한 곳에서 모든 금융 업무를 한 번에 볼 수 있다는 의미에서 상담 서비스를 '원스톱 토탈(One Stop Total)'이라 이름 지었다.

절세 또한 지점을 방문하는 주 고객층의 관심사다. 과세 기준이 강화되면서 고소득자들의 절세에 대한 관심이 그 어느 때보다 뜨겁다. 부동산 자산이 많은 국내 자산가 특성상 부동산 자산의 처분이 빈번하게 이뤄지는데, 처분 시 갑자기 불어난 유동성에 대한 투자처를 상담해준다.

목돈을 굴리는 기업 경영자의 경우엔 저금리, 저성장, 저소득 등 구조·경제의 3저(低) 현상을 우려하지 않을 수 없다. 은퇴설계센터는 고객의 이러한 관심을 이해하고, 고령화, 고세금, 고부채로 요약되는 3고(高)에 대한 상담도 함께 진행하고 있다. 말 그대로 '은퇴설계'다.

양종석 미래에셋생명 은퇴설계센터 삼성역점 센터장(사진)은 "유동성 투자와 절세가 서비스의 핵심"이라며 "실적배당형 상품 등 안정적이면서도 일정 수준 이상의 수익률을 내는 상품에 투자할 수 있도록 솔루션을 제공한다"고 말했다.

양종석 미래에셋생명 은퇴설계센터 삼성역 센터장

미래에셋생명은 재작년 자산관리 사업(Wealth Management·WM) 조직인 금융플라자를 은퇴설계센터로 재편했다. 종전의 금융플라자는 증권사와 유사한 점이 많았다. 은퇴설계센터는 국내외 투자상품에 강점이 집중됐던 금융플라자의 기능을 세분화, 확대했다. 개인 및 법인사업자 등 고객층에 따라 가업승계, 부동산 상담 등 상담 영역을 다양화했다.

하지만 무엇보다 가장 큰 변화는 설계사 지원 성격이 짙어졌다는 점이다. 예전에는 금융플라자 자체에서 이뤄지는 투자 상담과 설계사 지원 기능이 각각 7:3이었다면, 지금은 반대다.

재작년 고객-현장 중심의 지역밀착형 영업체제로 조직이 개편된 뒤 은퇴설계센터의 설계사 지원 기능이 강화된 것이다. 대다수 보험사가 그렇듯 판매 채널별로 관리했던 11개 본부를 채널 구분 없이 동부, 서부, 영남, 충청호남 등 4개 권역으로 나눠 권역별 대표 산하로 이동시켰다. 은퇴설계센터 지점마다 지역 내 설계사가 연계된 식이다. 은퇴설계센터는 상담 지원, 교육 등을 진행하며 설계사를 전격 지원하고 있다.

삼성역 지점은 250여 명 설계사와 연결되어 있다. 총 상담고객은 3000여 명 상당. 설계사를 통해 지점을 방문하는 고객도 있지만, 필요에 의해 지점에 오는 고객들도 많다. 거주 지역에 관계없이 전 지점에 접근성이 가능하다는 것이 조직 개편으로 추가된 장점이다.

그렇다 보니 다른 은행, 증권사, 보험회사에서 쓰이는 VIP, 프라임, 매스(Mass) 등 고객을 나누는 개념이 없다. 문턱을 낮추어 누구든 상담을 받을 수 있도록 한 것이다.

양 센터장은 "전국 6500여 명 설계사의 생산성을 높여 정착률을 개선하는 것, 궁극적으로는 고객만족도를 높이는 것이 은퇴설계센터의 목표"라고 말했다.