이 기사는 2023년 06월 23일 08:24 thebell 에 표출된 기사입니다.

IBK기업은행(기은)이 글로벌 ESG 평가에서 3년 연속 등급 상향을 이뤄냈다. 2021년 하위 등급을 받은 이후 매년 한 계단씩 개선된 성적표를 받아들고 있다. 중위 등급을 넘어 상위 등급으로 도약하기 위해선 사회책임(S) 부문에서 개선이 필요하다.

23일 모건스탠리캐피탈인터내셔널(MSCI)에 따르면 이달 ESG 정기 평정에서 기은에 'BBB' 등급을 부여했다. 세계 4대 글로벌 ESG 평가기관 중 하나인 MSCI 지수는 기업의 ESG 경영을 'AAA'부터 'CCC'까지 7개 등급으로 평가한다.

BBB 등급은 'AAA'부터 'CCC'까지 7개 등급 중에서 4번째로 높은 등급이다. MSCI 지수의 평가 대상에 오른 196곳의 글로벌 금융사 중 22%가 이 등급을 부여받았다. 기은이 BBB 등급을 받은 건 최근 5년 만에 처음이다. 2019년과 2020년, 그리고 지난해 BBB 바로 아래 등급인 'BB' 등급을 받은 게 최대 성적이었다.


MSCI가 공개한 결과를 구체적으로 살펴보면 △인적 자본 개발 △금융 접근성 △개인정보 보호 및 데이터 보안 등 3개 항목에서 긍정적(Leader) 평가를 받았다. 평균(Average) 점수를 받은 건 기업 윤리 하나였다. 부정적(Laggard) 평가를 받은 항목은 △기업지배구조 △소비자 금융 보호 △녹색금융 등 3개였다.

국내 ESG 평가기관의 판단도 MSCI와 일맥상통한다는 점이 주목된다. 한국ESG기준원(KCGS·옛 한국기업지배구조원)은 최근 지난해 말 기준 기은의 ESG 등급 결과를 발표했다. 통합 등급은 'A'로 상위권에 랭크됐다. 개별 부문에 대해선 환경(E) 'A+', 사회책임(S) 'A+', 지배구조(G) 'B+'를 받았다.

지배구조 부문 평가는 A에서 B+로 한 등급 강등됐다. MSCI가 지적했듯 디스커버리 펀드 사태로 인한 등급 하락으로 풀이된다. 기은은 2017년부터 2년간 디스커버리자산운용의 'US핀테크글로벌채권펀드(3612억원)'와 'US부동산선순위채권펀드(3180억원)'을 팔았다.

해당 펀드는 운용사가 채권을 회수하지 못하면서 대규모 환매 중단 사태가 발생해 2500억원을 웃도는 투자자 피해가 발생했다. 지난해 2월 금융감독원(금감원)은기은이 펀드를 판매하는 과정에서 상품 과정 및 투자 위험 등에 대한 설명을 누락해 자본시장법상 설명 의무를 위반했다는 이유로 제재를 내렸다. 금감원은 기은에 사모펀드 투자 중개 업무 정지 1개월과 과태료 47억1000만원의 제재를 결정했다. 지난달에는 과징금 18억7570만원 제재도 추가됐다.

MSCI가 기은의 녹색금융에 부진한 평가를 내린 것과 달리 KCGS는 전년보다 한 등급 높아진 A+를 부여했다. 지난해 기은은 한국형 녹색분류체계(K-taxonomy) 시범사업에서 600억원의 녹색채권을 발행했다. 같은 사업에서 KDB산업은행이 3000억원으로 가장 많았고, 신한은행이 1000억원으로 뒤를 이었다. 기은은 녹색채권 발행으로 조달한 자금을 풍력에너지 생산 금융 지원에 투입했다.

한편 예년과 달리 MSCI는 새로운 평가 부문을 신설했다. 바로 '지표별 주요 쟁점(Significant Controversies by Indicator)'을 평가하는 것이다. 쟁점 평가는 네 단계 색깔로 이뤄진다. △빨강(하나 이상의 심각한 논란에 연루) △주황(최근 심각한 논란이 진행 중) △노랑(중대한 수준의 논란에 연루) △녹색(경미한 논란이거나 어떠한 논란도 없는 경우) 등이다.

기은은 환경과 지배구조 부문에서는 '녹색', 즉 경미한 논란이나 어떠한 논란도 겪지 않고 있다는 평가를 받았다. 반면 사회책임 부문에서는 '고객 관계(Customer Relations)'에서 '노랑' 표지를 받았다. 이는 중대한 수준의 논란에 연루된 것으로 분석할 수 있다. 금융업계에서는 수년이 지난 상황이지만, 디스커버리 펀드 피해 보상이 마무리되지 않은 게 영향을 미쳤을 것으로 봤다.