thebell

전체기사

완전민영화를 위한 우리금융 사외이사 활용법 [금융권 사외이사 활용평가]⑨전직 사외이사 후보풀 포함…지배구조·내부통제 전문가 전진배치

손현지 기자공개 2020-06-16 13:42:44

[편집자주]

최근 금융사들이 사외이사 영입에 심혈을 기울이고 있다. 내부통제 부실로 인한 DLF사태, 코로나19로 인한 수익성 악화가 가시화되면서 사외이사의 역할이 커졌기 때문이다. 기존 주류를 이뤘던 재무, 법률 뿐 아니라 IT, 소비자보호 전문성까지 갖춘 사외이사를 기용해 견제와 자문 역할을 두루 맡기고 있다. 금융지주사 사외이사 면면을 분석해보고 이를 토대로 경영 전략을 살펴본다.

이 기사는 2020년 06월 12일 08:28 더벨 유료페이지에 표출된 기사입니다.

우리금융그룹이 관리하는 상시 사외이사 후보군 리스트(160명)를 들여다보면 한 가지 특이한 점이 있다. 바로 '전직 사외이사'들을 또 다시 잠재 후보군으로 생각하고 있다는 점이다. 실제로 사외이사 후보군 리스트(160명) 중 과거 사외이사 이력이 하나의 전문 영역으로 관리되고 있다.

이는 우리금융의 특징을 잘 아는 사외이사를 선임하기 위한 목적이다. 최대주주인 예금보험공사가 추가 지분 매각을 예고하고 있는 만큼 민영화를 대비하겠다는 의도가 밑단에 깔려있다.

우리금융 관계자는 "전직 사외이사들 중에서도 명성이 있는 분들을 따로 관리하고 있다"며 "금융 전문성을 갖추고 우리은행 문화에 대한 이해도가 높은 인력 풀도 필요하기 때문"이라고 말했다.

우리금융은 사외이사들을 총 8가지 전문분야(△금융 △경제 △경영 △법률 △회계 △소비자 △IT △전직사외이사)로 나눠 관리하고 있는데 그 중 전직 사외이사(29명) 후보군은 전체의 약 18%로 가장 높은 비중을 차지한다.

◇노성태·박상용, 민영화 후 지배구조·내부통제 재정비

작년 우리은행이 보유한 우리카드 상호주 매각 건을 두고 이사회 내 치열한 공방이 오갔다. 매수자였던 푸본금융그룹에게 사외이사 추천권이 부여됐고 이에 따라 이사회도 변동이 생겼기 때문이다. 당시 지배구조 변화에 가장 적극적으로 관여했던 인물이 바로 박상용·노성태 이사였다.

그들은 "예보 잔여 지분 매각에 따른 지배구조 변동 이슈는 향후에도 지속될 것"이라며 "투자자 관리를 지속적으로 해야한다"고 강조한 것으로 알려졌다. 예보 지분 매각이 완료됐을 때 예보 소속 비상임이사의 이사회 참여 여부에 대한 논의도 이어졌다고 한다.

우리금융 관계자는 "두 이사는 우리은행 지분 매각 당시 신주물량 발행과 주주가치 희석에 대한 우려를 제기했다"며 "적극적인 IR활동을 이어나가게 된 배경"이라고 말했다.


박 이사는 역량진단표(Board skills matrix)상 '경영'분야 전문가로 분류된다. 뉴욕대 대학원 경영학 박사학위 소지자로 연세대학교 경영학과 교수로 30년 이상 근무했기 때문이다. 그러나 사실상 지배구조, 내부통제 관련 전문성을 더 높게 인정받고 있다. 그는 2013년에 공적자금관리위원회 민간위원장을 역임했으며 다수 사외이사 재직 경험도 보유하고 있다.

실제로 그는 우리금융 지배구조 뿐 아니라 내부통제 체제 개선에도 기여하고 있다. 지난해 독일 금리 연계 DLF 사태를 계기로 이사회내 위원회에 내부통제관리위원회를 설치한 장본인이기도 하다.

또 그룹의 펀더멘털을 끌어올리기 위한 방안도 고심했다. 단순히 국내 은행영업 만으로는 ROE를 10% 이상 달성하기는 어렵다며 해외수익과 비은행 부문 수익 증대를 강조했다. 그룹ICT 역량 강화를 위해 우리FIS 역할이 중요하다고 발언했고, 이에 따라 반기 결산 이후 이동연 우리FIS 대표가 지주 이사회에 참석하기도 했다.

노 이사는 하버드대학원 경제학 박사 출신의 '경제' 전문가다. 한화생명 경제연구소 등 수 년간 경제연구원장을 지냈기 때문에 대내외적 경제상황이나 글로벌 금융 환경 변화에 캐치 능력이 빠른 편이다.

그는 저금리 기조에 대비한 효율적인 경영전략 수립에 기여해왔다. 특히 올해는 판매관리비를 절감하는 등 경영관리 효율성을 제고해달라고 당부했다. IT발전과 소비자 이용행태를 고려시 영업점은 감소될 수 밖에 없으므로 비용구조 효율화가 필요하다는 판단이다.

올해 가계 대출 규제나 예대율 규제 강화 등으로 적극적인 자산확대를 통한 성장정책을 펼치기 어렵다고 관측했다. 그룹 차원의 자금세탁방지 및 테러자금 조달금지(One AML·CFT Policy)전략 수립을 통해 계열사 전체의 가이드라인을 구축한 주역이다.

◇국내외 CEO 출신 영입…글로벌·디지털·비은행 M&A 자문

우리금융에는 최근 합류한 첨문악 이사 외에 금융 분야 전문가 2명이 존재한다. 바로 정찬형·전지평 사외이사다. 각각 국내, 해외 금융사 CEO 이력을 보유하고 있다. 이들은 최근 급변하는 경영 상황에 따라 글로벌, 디지털 분야에서 조언자 역할을 담당했다. 내부통제시스템 운영 관련 감시도 진행했다.

먼저 정 이사는 국내 CEO 출신이다. 포스코기술투자 사장, 한국투자신탁운용 대표이사를 역임한 인물이다. 금융업에 대한 폭넓은 경험과 탁월한 식견을 기반으로 처음으로 겸직에 대한 의견을 내기도 했다.

디지털 경영에 대한 조언도 적극적이었다. 우리금융이 우리FIS에 지나치게 의존하고 있는 점을 지적했다. 전산개발 등 ICT 관련 업무의 대부분이 우리FIS에 쏠린 형태라는 분석이다. 정 이사는 ICT기획단 전무에게 그룹 차원에서 ICT역량 향상을 위한 로드맵을 그릴 것을 당부했다. 그룹사별로 4차산업, 빅데이터, AI 등 ICT핵심역량을 갖춰야 한다고 말했다.

아울러 비이자이익 증대가 불가피하다고 강조했다. 작년 국제자산신탁 인수를 앞두고 PER과 PBR 측면에서 인수가격을 점검하기도 했다. 책임준공확약 관리형토지신탁의 M/S 확대로 시너지효과가 기대된다면서 인수에 가속도를 냈던 인물이다.


전 이사의 경우 오랜 '해외' 리딩뱅크 CEO 이력을 보유하고 있다. 중국 공상은행 중동유한회사 대표이사, 런던유한회사 이사를 역임했으며 이를 토대로 그룹의 해외 진출에 상당한 기여를 했다는 평가다.

특히 해외 선진 금융기관의 시스템과 관련해 많은 조언을 하고 있다. 예컨대 글로벌 수준의 준법경영체계 구축을 위해 ISO19600 인증 추진에 대한 중요성을 강조했다. 외부 전문기관과 협력해 효과적인 체계가 구축될 수 있도록 다양한 의견을 제시했다는 후문이다.

우리금융 관계자는 "전 이사는 예대마진 중심의 영업에서 벗어나 글로벌 수익원을 발굴해야 한다는 말을 자주했다"며 "M&A 경험도 풍부해 이를 바탕으로 현실적인 솔루션을 내놓는 편"이라고 설명했다.

◇회계 장동우 "자본비율 관리 위해 비이자이익 불가피"

회계 전문가인 장동우 이사의 활약도 눈에 띈다. 장 이사는 IMM 인베스트먼트의 대표이사로 재직하고 있다. 우리금융의 비이자이익 제고를 위해 M&A나 신사업 추진이 실제 기업가치 제고로 이어지도록 현실적인 조언을 많이 했다.

그룹의 수익성 제고를 위해 자산운용사나 부동산신탁사 등 비은행을 적극적으로 활용해야 한다는 의견을 낸 것으로 알려졌다. 다만 우리자산운용, 우리글로벌자산운용, 우리PE 등 3개 자산운용사는 중복되는 부분이 많다고 지적했다. 자산운용사는 많은 자본금을 필요로 하기 때문에 3개사를 모두 운영하는 게 비효율적이라는 평가를 내렸다.

지주사 자본비율 제고 위한 재무적 조언을 하는 역할도 담당했다. 특히 전환우선주 발행을 통한 증자 아이디어를 냈던 인물이기도 하다. CIB 경쟁력 강화도 주 관심사였다. 그는 시스템 뿐 아니라 능력있는 '외부'인력을 확보하는 것이 중요하다고 강조했다.

이사회 의사록에 따르면 그는 "비이자이익 목표치는 적정수준에서 잡아야 한다"며 "계좌관리 수수료만으로도 이익을 낼 수 있는 해외 금융기관과 달리 국내 실정은 만만치 않기 때문"이라고 발언했다.
< 저작권자 ⓒ 자본시장 미디어 'thebell', 무단 전재 및 재배포 금지 >

더벨 서비스 문의

02-724-4127

유료 서비스 안내
주)더벨 주소서울특별시 중구 무교로 6 (을지로 1가) 금세기빌딩 5층대표/발행인성화용 편집인이진우 등록번호서울아00483
등록년월일2007.12.27 / 제호 : 더벨(thebell) 발행년월일2007.12.30청소년보호관리책임자이현중
문의TEL : 02-724-4100 / FAX : 02-724-4109서비스 문의 및 PC 초기화TEL : 02-724-4103기술 및 장애문의TEL : 02-724-4159

더벨의 모든 기사(콘텐트)는 저작권법의 보호를 받으며, 무단 전재 및 복사와 배포 등을 금지합니다.

copyright ⓒ thebell all rights reserved.